Как покупать акции и облигации через ВТБ Инвестиции: полное руководство 2026

Брокерский счёт в ВТБ Инвестиции — один из самых популярных способов начать торговать на российском фондовом рынке. Банк предлагает удобный мобильный сервис, низкие комиссии для частных инвесторов и широкий выбор инструментов: от акций Газпрома и Сбербанка до ОФЗ и корпоративных облигаций. Но как правильно открыть счёт, пополнить его и совершить первую покупку, если вы новичок? Эта статья поможет разобраться во всех этапах — от регистрации до анализа сделок.

Важно понимать, что инвестиции всегда связаны с рисками. Даже самые надёжные на первый взгляд активы могут падать в цене, а рынок — вести себя непредсказуемо. ВТБ не гарантирует доходность: по статистике банка, только 27% розничных инвесторов зарабатывают на бирже больше, чем теряют на комиссиях в первый год. Поэтому перед покупкой изучите базовые принципы: диверсификацию, горизонт инвестирования и правила управления капиталом. В этой статье мы не только расскажем, как технически покупать ценные бумаги, но и дадим советы, как делать это с минимальными рисками.

1. Регистрация и открытие брокерского счёта в ВТБ

Чтобы начать покупать акции через ВТБ Инвестиции, сначала нужно открыть брокерский счёт. Это можно сделать онлайн за 10–15 минут, если у вас уже есть карта или счёт в банке ВТБ. Если вы не клиент банка — потребуется сначала оформить дебетовую карту (например, ВТБ-Мир) или открыть расчётный счёт.

Процесс регистрации проходит в мобильном приложении ВТБ Инвестиции (доступно для iOS и Android) или на сайте invest.vtb.ru. Потребуется:

• 📱 Паспортные данные (серия, номер, кем выдан)
• 📍 Адрес регистрации (должен совпадать с данными в паспорте)
• 💳 Номер карты ВТБ для привязки (если есть)
• 📧 Электронная почта и номер телефона для подтверждения

После заполнения анкеты банк проведёт проверку данных (обычно занимает от нескольких минут до суток). Как только счёт будет открыт, вам придут реквизиты для пополнения и доступ к торговому терминалу. Обратите внимание: брокерский счёт в ВТБ открывается бесплатно, но за ведение счёта может взиматься комиссия (подробнее о тарифах — в следующем разделе).

2. Тарифы и комиссии ВТБ Инвестиции в 2026 году

Один из ключевых факторов при выборе брокера — размер комиссий. В ВТБ Инвестиции действует гибкая система тарифов, которая зависит от объёма сделок и типа счёта. Ниже приведена актуальная таблица комиссий для физических лиц (на июнь 2026 года):

Тип операции	Тариф "Инвестор"	Тариф "Трейдер"	Тариф "Премиум"
Комиссия за сделку (акции, облигации, ETF)	0,05% (мин. 50 ₽)	0,025% (мин. 25 ₽)	0,015% (мин. 15 ₽)
Платеж за обслуживание счёта (ежемесячно)	Бесплатно	290 ₽ (если оборот < 300 тыс. ₽)	1 990 ₽ (если оборот < 1 млн ₽)
Вывод средств на карту	Бесплатно (до 3 раз в месяц)	Бесплатно	Бесплатно
Доверительное управление	От 1% годовых	От 0,8% годовых	От 0,5% годовых

Для большинства новичков оптимален тариф "Инвестор" — он не требует ежемесячной платы и подходит для долgosroчных инвестиций. Тариф "Трейдер" выгоден, если вы планируете активно торговать (от 10 сделок в месяц), а "Премиум" подойдёт для крупных инвесторов с портфелем от 3 млн рублей.

Важно: комиссия взимается за каждую сделку (покупку и продажу отдельно). Например, если вы купили акции Лукойла на 100 000 ₽, а затем продали их, заплатите комиссию дважды. Чтобы снизить издержки, старайтесь совершать меньше сделок, но на большие суммы.

3. Пополнение счёта и выбор инструментов

После открытия брокерского счёта его нужно пополнить. Сделать это можно несколькими способами:

• 💳 Перевод с карты ВТБ (мгновенно, без комиссии)
• 🏦 Пополнение через банкомат или отделение ВТБ (комиссия до 1%)
• 🔄 Перевод счёта другого брокера (займёт 1–3 дня)
• 📱 Пополнение через системы быстрых платежей (СБП) — комиссия 0,5%

Минимальная сумма для пополнения — 1 000 ₽, но мы рекомендуем начинать с 10–20 тыс. ₽, чтобы диверсифицировать портфель. После пополнения деньги появятся на брокерском счёте в разделе Счета → Денежные средства. Теперь можно приступать к покупке ценных бумаг.

В ВТБ Инвестиции доступны следующие инструменты:

• 📈 Акции российских и зарубежных компаний (Сбербанк, Газпром, Apple, Tesla и др.)
• 🏛️ Облигации (ОФЗ, корпоративные, муниципальные)
• 🌍 ETF (биржевые фонды, например FXRL — фонд акций российских компаний)
• 💰 Структурные продукты (для опытных инвесторов)
• 📊 ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт с налоговыми льготами)

Новичкам лучше начинать с облигаций (меньше риск) или ETF (автоматическая диверсификация). Акции отдельных компаний требуют глубокого анализа и подходят для опытных инвесторов. В следующем разделе мы подробно разберём, как совершить первую покупку.

4. Пошаговая инструкция: как купить акции или облигации

Разберём процесс покупки на примере акций Сбербанка (тикер: SBER). Инструкция актуальна для мобильного приложения ВТБ Инвестиции (версия 5.2+):

Шаг 1. Откройте приложение и перейдите в раздел Торговля. В поисковой строке введите тикер интересующей компании (например, GAZP для Газпрома или SBER для Сбербанка). Если не знаете тикер, можно ввести название компании — система подскажет варианты.

Шаг 2. На странице акции вы увидите текущую цену, график изменения стоимости и кнопки Купить/Продать. Нажмите Купить и укажите:

• 📊 Количество лотов (1 лот = 1 акция для большинства российских компаний)
• 💰 Тип заявки:
  • Рыночная — покупка по текущей цене (исполняется быстро, но цена может "уехать")
  • Лимитная — покупка по заданной вами цене (подходит для долgosroчных инвесторов)

Шаг 3. Проверьте итоговую сумму с учётом комиссии (отобразится внизу экрана). Например, при покупке 10 акций Сбербанка по 300 ₽ за штуку с комиссией 0,05% вы заплатите:

10 акций × 300 ₽ = 3 000 ₽
Комиссия: 3 000 × 0,05% = 1,5 ₽ (округляется до 50 ₽ по тарифу)
Итого: 3 050 ₽

Если всё верно, подтвердите сделку по СМС.

Шаг 4. После исполнения заявки акции появятся в вашем портфеле (раздел Портфель → Ценные бумаги). Здесь можно отслеживать их текущую стоимость, доходность и дивиденды (если они предусмотрены).

Что делать, если заявка не исполнилась?

Если вы выбрали лимитную заявку, но цена не достигла вашего уровня, она останется в стакане заявок до отмены или исполнения. Рыночные заявки обычно исполняются мгновенно, но в период высокой волатильности (например, на открытии торгов) может произойти проскальзывание — исполнение по цене хуже ожидаемой.

5. Риски и как их минимизировать

Инвестиции через ВТБ Инвестиции — это не вклад с гарантированным доходом. Риски зависят от выбранных инструментов:

• 📉 Акции: могут падать в цене на 30–50% за год (пример: акции Яндекса в 2022 году)
• 🏦 Облигации: меньше риск, но возможны дефолты эмитентов (особенно корпоративных)
• 🌐 Зарубежные активы: риски санкций и блокировки счетов
• 📊 ETF: диверсифицированы, но зависят от рынка в целом

Чтобы снизить риски, следуйте правилам:

1. Диверсифицируйте портфель: не вкладывайте больше 10–15% в одну компанию или отрасль.
2. Инвестируйте только свободные деньги: не берите кредиты на покупку акций.
3. Используйте стоп-лосс: автоматические заявки на продажу при падении цены (доступно в Настройки → Стоп-заявки).
4. Следите за новостями: политические события (санкции, выборы) сильно влияют на рынок.

⚠️ Внимание: ВТБ не страхует ваши инвестиции на брокерском счёте (в отличие от вкладов до 1,4 млн ₽). В случае банкротства брокера ваши акции останутся в собственности, но процесс их перевода к другому брокеру может занять до 3 месяцев.

6. Налоги и вывод средств

Доход от инвестиций облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% для резидентов РФ. ВТБ автоматически удерживает налог при продаже ценных бумаг или выводе средств, если ваша прибыль превысила 50 000 ₽ в год (по состоянию на 2026 год). Например, если вы заработали 100 000 ₽ на продаже акций, банк удержит 13 000 ₽ (13%) при выводе.

Чтобы вывести деньги с брокерского счёта:

1. Перейдите в раздел Счета → Вывод средств.
2. Выберите карту ВТБ для вывода (или укажите реквизиты другого банка).
3. Укажите сумму (минимальный вывод — 1 000 ₽).
4. Подтвердите операцию по СМС.

Срок зачисления:

• 💳 На карту ВТБ — мгновенно.
• 🏦 На счёт другого банка — до 3 рабочих дней.

⚠️ Внимание: Если вы выводите средства в течение 3 дней после покупки ценных бумаг, банк может заблокировать операцию как подозрительную (правила против отмывания денег). В этом случае придётся подтверждать источник средств.

7. Альтернативы: ИИС и доверительное управление

Если вы хотите сэкономить на налогах или не готовы самостоятельно выбирать активы, в ВТБ Инвестиции есть два дополнительных продукта:

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) позволяет получить налоговый вычет:

• 📝 Тип А: возвращаете 13% от внесённой суммы (максимум 52 000 ₽ в год).
• 💹 Тип Б: не платите налог с прибыли при закрытии счёта через 3+ года.

Ограничения: максимальный взнос — 1 млн ₽ в год, срок действия счёта — не менее 3 лет.

Доверительное управление (ДУ) подходит тем, кто не хочет разбираться в рынке. Вы передаёте деньги профессиональному управляющему, который формирует портфель за вас. Комиссия за управление — от 0,5% до 2% годовых (в зависимости от суммы). Минимальный порог для ДУ в ВТБ — 300 000 ₽.

Пример портфеля под управлением (данные ВТБ за 1 квартал 2026):

• 40% — облигации (ОФЗ и корпоративные)
• 30% — акции голубых фишек (Сбербанк, Газпром, Лукойл)
• 20% — ETF на индекс Мосбиржи
• 10% — заливные активы (золото, валюта)

Частые вопросы по ВТБ Инвестиции

Можно ли покупать акции зарубежных компаний (Apple, Tesla) через ВТБ?

Да, но с ограничениями. ВТБ предлагает доступ к акциям из списка "иностранных ценных бумаг", но не ко всем зарубежным компаниям. Например, можно купить акции Apple (тикер AAPL), но не все ETF на S&P 500. Полный список доступен в разделе Торговля → Зарубежные активы.

Обратите внимание: торговля зарубежными акциями доступна только клиентам с квалифицированным статусом или при открытии специального счёта (требуется подтверждение опыта).

Сколько времени исполняется заявка на покупку акций?

Рыночные заявки обычно исполняются мгновенно (в течение 1–5 секунд). Лимитные заявки могут висеть в стакане от нескольких минут до недель — всё зависит от ликвидности акции и вашей цены. Например, акции Сбербанка (SBER) торгуются активно, поэтому лимитная заявка по рыночной цене исполнится быстро. А малоликвидные акции (например, некоторых регионов) могут не найти покупателя/продавца.

Что будет с моими акциями, если ВТБ лишат лицензии?

Ваши ценные бумаги хранятся не в банке, а в Национальном расчётном депозитарии (НРД) на вашем личном счёте депо. Если у ВТБ отзовут лицензию, вы не потеряете акции — их переведут к другому брокеру по вашему выбору. Однако процесс может занять до 3 месяцев, и в это время вы не сможете торговать.

Деньги на брокерском счёте (неинвестированные средства) застрахованы на сумму до 1,4 млн ₽ так же, как и вклады.

Как получить дивиденды по акциям в ВТБ?

Дивиденды автоматически зачисляются на ваш брокерский счёт в дату выплаты (ее устанавливает компания-эмитент). Например, Сбербанк обычно выплачивает дивиденды в июле, а Газпром — в августе. Чтобы получить дивиденды, вы должны быть владельцем акций на дату закрытия реестра (эту дату публикуют в новостях компании).

В приложении ВТБ дивиденды отображаются в разделе Портфель → Дивидендный календарь. Здесь можно увидеть историю выплат и ожидаемые даты.

Можно ли открыть счёт в ВТБ Инвестиции без посещения банка?

Да, счёт открывается полностью онлайн через мобильное приложение или сайт. Посещать отделение ВТБ не нужно. Однако если у вас нет карты банка, её придётся оформить дистанционно (курьер привезёт карту домой или в офис) или посетить отделение для идентификации.

Исключение: если вы хотите открыть ИИС типа Б (с налоговой льготой при закрытии), может потребоваться подписание дополнительных документов в офисе банка.