Как создать заявку на покупку акций в ВТБ Инвестиции: пошаговый гайд с советами эксперта

Покупка акций через ВТБ Инвестиции — это доступный способ начать инвестировать даже с минимальным бюджетом. Брокерский счёт от ВТБ позволяет торговать на Московской бирже, покупать иностранные активы через СПБ Биржу, а также инвестировать в облигации, ETF и структурные продукты. Но перед первой сделкой у новичков возникает масса вопросов: как правильно оформить заявку, какие комиссии учитывать, и как не допустить ошибок при покупке.

В этой статье мы разберём весь процесс покупки акций — от подготовки счёта до подтверждения сделки. Вы узнаете, какие типы заявок существуют в ВТБ Инвестиции, как выбрать оптимальную стратегию для покупки, и какие нюансы важно учитывать, чтобы не переплачивать за комиссии. А ещё поделимся лайфхаками от опытных инвесторов, которые помогут сэкономить время и деньги.

Если вы уже зарегистрированы в ВТБ Онлайн и открыли брокерский счёт, можно сразу переходить к разделу «Как создать заявку на покупку». Для новичков мы подготовили пошаговую инструкцию с нуля — от открытия счёта до первой покупки акций Газпрома, Сбербанка или Apple.

Подготовка к покупке акций: что нужно сделать до первой сделки

Прежде чем создавать заявку на покупку, убедитесь, что у вас есть всё необходимое:

• 📱 Действующий брокерский счёт в ВТБ (индивидуальный инвестиционный счёт — ИИС, или обычный брокерский). Если счёта нет, его можно открыть за 5 минут в ВТБ Онлайн.
• 💳 Деньги на счёте — пополнить брокерский счёт можно переводом из личного кабинета ВТБ Онлайн или через банкомат.
• 📊 Доступ к торговому терминалу — мобильное приложение ВТБ Инвестиции или веб-версия ВТБ Мои Инвестиции.
• 🔍 Выбранные акции — определитесь с тикером (например, SBER для Сбербанка или AAPL для Apple) и количеством лотов.

Важно: если вы планируете покупать иностранные акции (например, Tesla или Amazon), потребуется открыть счёт типа «Иностранные ценные бумаги» и пройти дополнительную идентификацию. С 2026 года для этого нужно подтвердить статус квалифицированного инвестора или подписать соглашение о рисках.

Также стоит учесть, что ВТБ Инвестиции взимает комиссии за сделки:

Тип операции	Комиссия (2026 год)	Минимум/максимум
Покупка/продажа акций на Московской бирже	0,0585%	Минимум 58,5 ₽
Покупка/продажа акций на СПБ Бирже (иностранные)	0,3%	Минимум 100 ₽
Пополнение брокерского счёта	0%	—
Вывод средств на карту ВТБ	0%	—
Хранение ценных бумаг (депозитарий)	0,01% от стоимости портфеля в год	Максимум 3 000 ₽/месяц

Совет: если вы планируете активно торговать, обратите внимание на тариф «Инвестор Плюс» — он снижает комиссию до 0,03% за сделки на Московской бирже при обороте от 1 млн ₽ в месяц.

Типы заявок в ВТБ Инвестиции: какую выбрать для покупки акций

В ВТБ Инвестиции доступно несколько типов заявок, и от вашего выбора зависит, по какой цене и как быстро будет куплена акция. Разберём основные варианты:

• 🔄 Рыночная заявка — покупка по текущей цене. Исполняется моментально, но цена может немного «уехать» в момент сделки (особенно для малоликвидных акций).
• 🎯 Лимитная заявка — вы указываете желаемую цену, и сделка исполнится только когда рынок достигнет этого уровня. Подходит для покупки по выгодной цене, но нет гарантии исполнения.
• ⏳ Стоп-заявка — активируется при достижении определённой цены (например, для защиты от падения). Чаще используется для продажи, но может применяться и для покупки.
• 📅 Отложенная заявка — срабатывает в заданное время (например, на открытии или закрытии торгов).

Для новичков оптимальный выбор — лимитная заявка. Она позволяет контролировать цену покупки и избегать эмоциональных решений. Например, если акция Лукойла (LKOH) торгуется по 8 000 ₽, но вы хотите купить дешевле, можно выставить лимит на 7 900 ₽ и дождаться коррекции.

Важно: рыночные заявки могут исполниться по невыгодной цене в период высокой волатильности. Например, если вы покупаете акции Яндекса (YNDX) во время новостного фона, цена может «проскакивать» на 1–2% вверх за секунды.

Что такое «проскальзывание» цены?

Это ситуация, когда рыночная заявка исполняется по цене хуже, чем вы видели в стакане. Например, вы нажали «Купить» по 100 ₽, а сделка прошла по 100,5 ₽. Чаще происходит при низкой ликвидности или резких движениях рынка.

Пошаговая инструкция: как создать заявку на покупку акций в ВТБ Инвестиции

Теперь перейдём к самому важному — как оформить заявку. Рассмотрим процесс на примере мобильного приложения ВТБ Инвестиции (инструкция для веб-версии аналогична).

1. Откройте приложение и авторизуйтесь. На главном экране выберите вкладку Торговля.
2. Найдите нужную акцию. Можно ввести тикер в поиске (например, GAZP для Газпрома) или выбрать из списка популярных активов.
3. Нажмите «Купить». Откроется окно создания заявки.
4. Выберите тип заявки (рыночная или лимитная) и укажите параметры:
   • 📌 Количество лотов (1 лот = 1 акция для большинства российских компаний, но есть исключения, например, у Сбербанка 1 лот = 10 акций).
   • 💰 Цена (для лимитной заявки) или отметьте По рынку.
   • 🕒 Срок действия (на день, до отмены или до даты).

Проверьте сумму сделки (включая комиссию) и подтвердите заявку кодом из SMS.

После подтверждения заявка попадёт в стакан (список активных ордеров). Её статус можно отслеживать в разделе Портфель → Активные заявки. Если рынок движется в вашу сторону, сделка исполнится автоматически.

Типичные ошибки при покупке акций и как их избежать

Даже опытные инвесторы иногда допускают ошибки, которые ведут к убыткам. Вот самые распространённые промахи и способы их предотвратить:

• 💸 Игнорирование комиссий. Многие забывают, что за каждую сделку брокер берёт процент. Например, при покупке акций на 10 000 ₽ комиссия составит 58,5 ₽ (0,0585%). Если торговать мелкими суммами, комиссии «съедят» значительную часть доходности.
• 📉 Покупка на эмоциях. Резкие движения рынка провоцируют на спонтанные сделки. Например, покупка акций после новости о росте (когда цена уже «перегрета») или продажа в панике при падении.
• 🔍 Непроверенные тикеры. Опечатка в тикере (например, SBR вместо SBER) может привести к покупке совсем другой бумаги. Всегда перепроверяйте название эмитента.
• ⏰ Игнорирование времени торгов. Московская биржа работает с 09:30 до 23:50 (по МСК), СПБ Биржа — с 10:00 до 23:50. Заявки, созданные вне этого времени, встанут в очередь на следующую сессию.

⚠️ Внимание: Если вы покупаете акции через ВТБ Инвестиции в первый раз, брокер может запросить дополнительное подтверждение личности (например, видеоидентификацию). Это стандартная процедура по 115-ФЗ, которая защищает от мошенничества. Без её прохождения сделки будут блокироваться.

Как купить иностранные акции через ВТБ Инвестиции: нюансы 2026 года

С 2022 года правила покупки иностранных акций через российских брокеров ужесточились. Теперь для торгов на СПБ Бирже (где торгуются Apple, Microsoft, Tesla и др.) нужно:

1. Открыть отдельный счёт для иностранных ценных бумаг (делается в личном кабинете ВТБ Инвестиции).
2. Подписать соглашение о рисках (обязательно для всех клиентов с 2026 года).
3. Пополнить счёт в долларах или евро (прямой перевод рублей не работает).

Важно: ВТБ Инвестиции не поддерживает покупку акций на зарубежных биржах напрямую (например, NYSE или NASDAQ). Все иностранные бумаги торгуются через СПБ Биржу в режиме T+2 (расчёты происходят через 2 дня после сделки).

Комиссии за иностранные акции выше — 0,3% от суммы сделки (минимум 100 ₽). Также учитывайте валютный риск: если рубль ослабевает, стоимость ваших акций в рублёвом эквиваленте вырастет (и наоборот).

Что такое режим T+2?

Это стандартный порядок расчётов, при котором деньги и ценные бумаги переходят от продавца к покупателю через 2 рабочих дня после сделки. Например, если вы купили акции в понедельник, они появятся в портфеле только в среду.

5 советов от опытных инвесторов для покупки акций в ВТБ

Чтобы ваши инвестиции были эффективнее, воспользуйтесь советами от трейдеров с опытом работы на рынке от 5 лет:

• 📈 Используйте долговременные лимитные заявки. Если вы хотите купить акцию дешевле текущей цены, выставляйте лимит на 3–5% ниже рынка и ждите. Например, для акций Ростелекома (RTKM) можно выставить лимит на 120 ₽, если текущая цена 125 ₽.
• 🕒 Торгуйте в первые часы торгов. Максимальная ликвидность на Московской бирже наблюдается с 10:00 до 12:00 по МСК. В это время спред минимален, а заявки исполняются быстрее.
• 💼 Диверсифицируйте портфель. Не вкладывайте все деньги в одну акцию. Оптимально — 5–10 разных бумаг из разных секторов (финансы, энергетика, IT).
• 📊 Следите за дивидендным календарём. Покупка акций за день до отсечки (даты фиксации реестра) может быть выгодна, но учитывайте, что цена часто падает после выплаты дивидендов.
• 🛡️ Настройте стоп-лосс. Это автоматическая заявка на продажу, если цена упала на заданный процент. Например, стоп-лосс на уровне -10% защитит от сильных просадок.

⚠️ Внимание: Если вы покупаете акции через ИИС типа Б (с налоговым вычетом), помните, что продажа бумаг раньше 3 лет лишает вас права на вычет. Также учтите, что вычет можно получить только за внесенные наличные, а не за прибыль от торговли.

Налоги и отчётность: что нужно знать после покупки акций

Прибыль от продажи акций облагается НДФЛ 13% (для резидентов РФ). ВТБ Инвестиции автоматически удерживает налог при продаже, если вы торгуете на обычном брокерском счёте. Для ИИС действуют льготы:

• 📝 Тип А — освобождение от налога на прибыль (но без права на вычет по взносам).
• 💰 Тип Б — налоговый вычет 13% от внесённых средств (максимум 52 000 ₽ в год), но прибыль облагается НДФЛ.

Если вы получили дивиденды, брокер также удержит 13% налога при выплате. Отчётность за вас формирует ВТБ, но рекомендуем проверять данные в личном кабинете раз в квартал (раздел Налоговая отчётность).

Совет: если вы ведёте самостоятельный учёт сделок (например, в Excel), сохраняйте скриншоты подтверждений — они могут понадобиться при спорных ситуациях с налоговой.

FAQ: Частые вопросы о покупке акций в ВТБ Инвестиции

Можно ли купить акции без брокерского счёта?

Нет, для покупки акций обязательно нужно открыть брокерский счёт или ИИС. Это требование закона. Открытие счёта в ВТБ Инвестиции бесплатное и занимает не более 10 минут.

Сколько минимум денег нужно для покупки акций?

Минимальная сумма зависит от цены акции. Например, 1 акция Сбербанка стоит около 300 ₽, а 1 акция Apple — от 15 000 ₽. Также учитывайте, что некоторые бумаги торгуются лотами (например, 10 акций за раз).

Можно ли отменить заявку на покупку?

Да, пока заявка не исполнена, её можно отменить в разделе Активные заявки. Для рыночных заявок отмена возможна только в первые секунды после создания — они исполняются почти мгновенно.

Что делать, если деньги списались, а акции не пришли?

Это может произойти из-за режима T+2 (для иностранных акций) или технических задержек. Если акции не появились в портфеле через 2 рабочих дня, обратитесь в поддержку ВТБ Инвестиции с номером заявки.

Как продать купленные акции?

Продажа происходит аналогично покупке: выберите акцию в портфеле, нажмите «Продать», укажите количество и тип заявки. Учтите, что при продаже также взимается комиссия брокера.