Как сделать заявку на покупку в приложении ВТБ Инвестиции: инструкция с нюансами

Оформление заявки на покупку ценных бумаг через ВТБ Инвестиции — процесс, который только на первый взгляд кажется сложным. На самом деле интерфейс мобильного приложения банка интуитивно понятен, но имеет ряд скрытых нюансов, о которых не рассказывают в официальных инструкциях. Например, почему иногда кнопка «Купить» становится неактивной, как правильно выставить лимитную заявку, чтобы не переплатить, или что делать, если сделка «зависла» в статусе «Исполняется».

В этой статье мы разберём не только базовый алгоритм покупки акций, облигаций или ETF, но и раскроем «подводные камни»: от различий между рыночными и лимитными заявками до тонкостей работы с маржинальной торговлей. Особое внимание уделим техническим ограничениям (например, минимальной сумме сделки в 1 000 ₽ для некоторых инструментов) и времени исполнения — почему заявка, отправленная в 18:44, может исполниться только на следующий день. Все шаги проиллюстрированы актуальными скриншотами из приложения ВТБ Инвестиции (версия 2026 года).

Подготовка к покупке: что нужно сделать до оформления заявки

Прежде чем нажимать кнопку «Купить», убедитесь, что выполнены три ключевых условия:

• 📱 Приложение обновлено. Устаревшая версия может не поддерживать новые инструменты (например, ETF на индекс Мосбиржи) или содержать ошибки при оформлении заявок. Проверьте актуальность в App Store или Google Play.
• 💳 Деньги на брокерском счёте. Средства должны лежать именно на брокерском счёте (не путайте с картой или вкладом!). Перевести их можно через раздел Счета → Пополнить.
• 📄 Заключён договор на брокерское обслуживание. Без него покупка ценных бумаг невозможна. Проверить статус договора: Профиль → Документы → Договоры.

Если вы планируете покупать иностранные акции (например, Apple или Tesla), дополнительно потребуется:

1. Открыть счёт типа «ИИС» или «Брокерский счёт для неквалифицированных инвесторов» (для квалифицированных ограничений нет).
2. Подтвердить статус налогового резидента РФ (загрузить справку через Профиль → Настройки → Налоговый статус).
3. Пройти тестирование на знание рисков (обязательно для покупки иностранных активов).

Пошаговая инструкция: как оформить заявку на покупку

Рассмотрим процесс на примере покупки акций Сбербанка (SBER). Алгоритм для других инструментов (облигаций, ETF) аналогичен, за исключением нюансов, о которых расскажем ниже.

1. Откройте раздел «Торговля» в нижнем меню приложения. Здесь отображаются котировки популярных акций, ваш портфель и история сделок.
2. Найдите нужный инструмент через поиск (лупа в верхнем правом углу). Введите тикер (например, SBER) или название компании.
3. Нажмите на карточку акции, чтобы открыть её профиль. Здесь вы увидите график цены, новости и кнопку Купить.
4. Выберите тип заявки:
   • 🔹 Рыночная — покупка по текущей цене (исполняется моментально, но цена может «уйти» вверх).
   • 🔹 Лимитная — покупка по заданной вами цене (исполняется, только если рынок достигнет вашего лимита).

Укажите количество лотов или сумму. Обратите внимание: минимальный лот для акций Сбербанка — 1 штука, но минимальная сумма сделки — 1 000 ₽. Если вы пытаетесь купить на 500 ₽, система выдаст ошибку.

Подтвердите заявку через SMS или биометрию (если включена).

Указан верный тикер (например, SBER, а не SBRC)

Выбран правильный счёт (брокерский, а не ИИС, если не планируете налоговые льготы)

Сумма сделки превышает 1 000 ₽ (для большинства акций)

Время торговой сессии (с 10:00 до 18:40 по МСК)

-->

После отправки заявка попадёт в раздел Активные заявки, где можно отслеживать её статус. Рыночные заявки обычно исполняются за несколько секунд, лимитные могут висеть днями (если цена не достигает вашего лимита).

Рыночная vs лимитная заявка: что выбрать и почему

Выбор между рыночной и лимитной заявкой зависит от вашей стратегии и текущей волатильности рынка. Рассмотрим плюсы и минусы каждого типа:

Критерий	Рыночная заявка	Лимитная заявка
Скорость исполнения	Мгновенно	От нескольких минут до недель
Контроль над ценой	Нет (может исполниться по худшей цене)	Да (вы сами устанавливаете цену)
Подходит для	Ликвидных акций (SBER, GAZP) в спокойном рынке	Неликвидных акций или при высокой волатильности
Комиссия	Стандартная (0,05–0,3% от суммы)	Стандартная, но может накапливаться при долгом ожидании

Пример из практики: если вы покупаете акции Татнефти (TATN) по рыночной заявке в момент публикации отчётности, цена может «ускакать» на 2–3% вверх за время исполнения. Лимитная заявка в этом случае спасёт от переплаты, но есть риск, что она не исполнится вообще.

Совет для новичков: используйте лимитные заявки с ценой на 1–2% ниже текущей рыночной. Это позволит сэкономить, не рискуя остаться без сделки. Например, если акция торгуется по 300 ₽, ставьте лимит на 294–297 ₽.

Ошибки при оформлении заявки и как их избежать

Даже опытные инвесторы иногда сталкиваются с техническими ошибками или непониманием механики торгов. Вот самые распространённые проблемы и их решения:

• ❌ «Недостаточно средств» — проверьте:
  • Баланс брокерского счёта (а не карты!).
  • Заблокированные под другие заявки суммы (они отображаются в разделе Активные заявки).
  • Лимиты на покупку иностранных акций (например, для USA требуется минимум 5 000 ₽).
• ❌ «Заявка не отправляется» — возможные причины:
  • Истёк срок действия сессии (перезайдите в приложение).
  • Серверная ошибка (проверьте статус работы ВТБ Инвестиции на сайте vtb.ru).
  • Вы пытаетесь купить недоступный инструмент (например, акции из стоп-листа для неквалифицированных инвесторов).
• ❌ «Заявка висит неисполненной» — что делать:
  • Для лимитной заявки: проверьте, достигала ли цена вашего лимита (график в разделе Аналитика).
  • Для рыночной заявки: возможно, не хватило ликвидности (актуально для малоторгуемых акций).
  • Отмените заявку и отправьте новую с корректировкой цены/количества.

Что такое «частичное исполнение» заявки?

Это ситуация, когда ваша заявка исполнилась не полностью, а только на часть лотов. Например, вы хотели купить 10 акций, а купилось только 3. Остаток продолжает висеть в активных заявках до тех пор, пока не исполнится или не будет отменён. Частичное исполнение часто происходит с неликвидными акциями или при большом разбросе цен в стакане.

⚠️ Внимание: Если вы торгуете иностранными акциями через ВТБ Инвестиции, учитывайте, что их покупка возможна только в долларах или евро. При этом валюта автоматически конвертируется по курсу банка (комиссия ~1–2%). Чтобы избежать двойной конвертации, заранее пополните валютный брокерский счёт.

Особенности покупки облигаций и ETF

Алгоритм покупки облигаций и ETF схож с покупкой акций, но есть ключевые различия:

• 📜 Облигации:
  • Покупаются по номинальной стоимости (обычно 1 000 ₽ за штуку) + накопленный купонный доход (НКД).
  • НКД — это «проценты», которые накопились с последней выплаты купона. Их тоже нужно оплатить при покупке.
  • Пример: облигация стоит 1 020 ₽, НКД = 20 ₽ → вы заплатите 1 040 ₽.
• 📊 ETF:
  • Минимальный лот — 1 пай (цена пая может быть от 50 ₽ до нескольких тысяч).
  • Для покупки ETF на иностранные активы (например, FXUS) требуется квалифицированный статус или прохождение тестирования.
  • Комиссия за покупку ETF часто ниже, чем за акции (например, 0,025% вместо 0,05%).

При покупке облигаций обращайте внимание на дату ближайшего купона. Если вы купите облигацию за день до выплаты, то получите купон почти сразу, но и заплатите полный НКД. Если покупаете сразу после выплаты — НКД будет минимальным, но ждать следующего купона придётся несколько месяцев.

Как отменить или изменить заявку

Если вы передумали или ошиблись при оформлении, заявку можно отменить или скорректировать. Вот как это сделать:

1. Перейдите в раздел Активные заявки (вкладка Торговля).
2. Найдите нужную заявку и нажмите на неё.
3. Выберите опцию:
   • 🔄 Изменить — доступно только для лимитных заявок. Можно скорректировать цену или количество лотов.
   • ❌ Отменить — заявка снимается с торгов.

Подтвердите действие через SMS или Face ID.

Важные нюансы:

• Рыночные заявки отменить нельзя — они исполняются моментально.
• Если вы изменили лимитную заявку, её позиция в очереди сбросится (приоритет по времени подачи теряется).
• При отмене заявки заблокированные под неё средства разблокируются в течение 5–10 минут.

⚠️ Внимание: Если вы торгуете на маржинальных условиях (с плечом), отмена заявки может привести к принудительному закрытию позиций из-за изменения обеспечения. Перед отменой проверьте уровень маржи в разделе Портфель → Маржинальная торговля.

Что делать после покупки: как следить за инвестициями

После исполнения заявки ценные бумаги появятся в вашем портфеле (раздел Портфель). Здесь можно:

• 📈 Отслеживать текущую стоимость активов и динамику доходности.
• 💰 Просматривать начисленные купоны (для облигаций) или дивиденды (для акций).
• 📊 Анализировать структуру портфеля по секторам, валютам или типам активов.
• 🔄 Настраивать автоматическое реинвестирование дивидендов (если доступно для инструмента).

Для глубокого анализа используйте встроенные инструменты:

• Аналитика → Графики — сравнение ваших активов с бенчмарками (например, индексом Мосбиржи).
• История операций — детализация всех сделок с комиссиями.
• Налоговый отчёт — автоматически формируемая справка для декларации (актуально для ИИС).

Совет: включите push-уведомления о важных событиях (выплата купонов, корпоративные действия) в настройках приложения. Это поможет не пропустить ключевые даты, например, дату фиксации реестра для дивидендов.

FAQ: ответы на частые вопросы

Можно ли купить акции на кредитные деньги?

Да, но только через маржинальную торговлю. Для этого нужно:

1. Активировать опцию в настройках счёта (Профиль → Маржинальная торговля).
2. Пополнить счёт обеспечением (минимум 30% от суммы сделки).
3. При покупке выбрать опцию «Купить с плечом».

Учтите, что проценты за кредитное плечо могут съесть всю доходность, если рынок пойдёт против вас. Например, при ставке 12% годовых и удержании позиции 3 месяца вы заплатите ~3% от суммы сделки только за кредит.

Почему моя заявка исполнилась по цене хуже, чем я указал?

Это возможно в двух случаях:

1. Вы использовали рыночную заявку — она исполняется по лучшей доступной цене в стакане, которая может отличаться от последней сделки.
2. Для лимитной заявки вы указали цену, но в стакане не хватило ликвидности на ваш объём. Часть заявки исполнилась по вашему лимиту, а часть — по худшей цене.

Чтобы избежать этого, используйте лимитные заявки с ценой на 0,5–1% ниже текущей рыночной.

Сколько времени исполняется заявка?

Срок зависит от типа заявки и ликвидности инструмента:

• Рыночная заявка — 1–10 секунд (если рынок открыт).
• Лимитная заявка — от нескольких минут до недель (если цена не достигает вашего лимита).
• Вне торговой сессии (до 10:00 или после 18:40) — заявка встанет в очередь и исполнится только на следующий торговый день.

Исключение: заявки на американские акции (например, Apple) исполняются в режиме T+2 — то есть сделка заключается сразу, но деньги и бумаги списываются/зачисляются через 2 дня.

Можно ли купить акции за рубли, если они торгуются в долларах?

Да, ВТБ Инвестиции автоматически конвертирует рубли в доллары по внутреннему курсу банка. Однако учтите:

• Курс конвертации может отличаться от рыночного на 0,5–1,5%.
• За конвертацию берётся комиссия ~1%.
• Если на вашем счёте уже есть доллары, конвертация не произойдёт — спишутся доллары.

Чтобы сэкономить, заранее пополните валютный брокерский счёт через раздел Счета → Валютный обмен.

Что такое «стакан заявок» и как его использовать?

Стакан — это таблица, где отображаются все активные заявки на покупку (bid) и продажу (ask) по конкретному инструменту. Он помогает:

• Определить реальную цену спрос/предложение (может отличаться от последней сделки).
• Выставить оптимальный лимит для покупки/продажи.
• Оценить ликвидность акции (чем больше заявок в стакане, тем легче купить/продать).

Чтобы открыть стакан в приложении ВТБ Инвестиции, нажмите на график цены акции и выберите вкладку Стакан.