Как быстро и выгодно продать облигации в ВТБ Инвестиции онлайн: инструкция с картинками

Продажа облигаций через ВТБ Инвестиции — процедура, которая может показаться сложной новичкам, но на деле занимает не больше 5 минут, если знать все нюансы. В отличие от акций, облигации имеют фиксированный доход и срок погашения, но иногда инвесторы решают избавиться от них досрочно — чтобы зафиксировать прибыль, перераспределить портфель или воспользоваться внезапно выгодным курсом. В этой статье разберём все способы продажи облигаций в ВТБ Онлайн, от стандартной рыночной сделки до оферты, а также расскажем, как избежать распространённых ошибок и не потерять на комиссиях.

Важно понимать: цена продажи облигаций может отличаться от номинала — всё зависит от текущей рыночной конъюнктуры, ставок ЦБ и кредитного рейтинга эмитента. Например, если вы купили облигацию по 1000 рублей, а рыночная цена упала до 950 рублей, продажа принесёт убыток. И наоборот: при росте цены до 1050 рублей вы получите прибыль. Мы подробно объясним, как отследить выгодный момент для продажи и какие инструменты для этого есть в личном кабинете ВТБ Инвестиции.

Статья актуальна для 2026 года и учитывает последние изменения в тарифах брокера, налоговом законодательстве (включая правила для ИИС) и интерфейсе мобильного приложения. Если вы ищете информацию по продаже облигаций через другие брокеры (например, Тинькофф или Сбер), обратите внимание: процедура может отличаться!

1. Подготовка к продаже: что нужно проверить перед сделкой

Прежде чем нажимать кнопку «Продать», убедитесь, что вы учли все ключевые параметры. Вот чек-лист из 5 пунктов, который поможет избежать досадных ошибок:

Убедиться, что облигация торгуется на бирже (не все ОФЗ и корпоративные облигации ликвидны)

Сверить текущую рыночную цену с ценой покупки в разделе Портфель → История сделок

Проверить наличие оферты (для некоторых облигаций эмитент выкупает их по фиксированной цене)

Уточнить размер комиссии брокера (в ВТБ она зависит от тарифа)

Оценить налоговые последствия (прибыль от продажи облагается НДФЛ 13%)-->

Особое внимание обратите на ликвидность облигации. Например, государственные облигации (ОФЗ) обычно продаются быстро, а корпоративные облигации третьего эшелона могут «висеть» в портфеле днями, пока не найдётся покупатель. Чтобы проверить ликвидность, откройте в приложении ВТБ Инвестиции раздел Котировки → Облигации и посмотрите на объём торгов по вашему выпуску. Если за день продаётся менее 100 лотов, будьте готовы к задержкам или невыгодной цене.

Ещё один важный момент — налоговый вычет при убытках. Если вы продаёте облигацию дешевле, чем купили, убыток можно зачесть при расчёте налога с прибыли от других сделок. Для этого нужно подать декларацию 3-НДФЛ. ВТБ автоматически фиксирует все сделки, но за правильность расчётов отвечаете вы.

Что такое оферта и как её использовать?

Оферта — это право инвестора продать облигацию эмитенту по заранее оговорённой цене (обычно близкой к номиналу). Такая опция есть не у всех выпусков, но если она предусмотрена, это шанс продать облигацию без потерь, даже если рыночная цена упала.

В ВТБ Инвестициях информацию об оферте можно найти в карточке облигации в разделе Условия → Дополнительные опции. Обычно оферта действует в строго определённые даты (например, раз в год).

2. Пошаговая инструкция: как продать облигации через приложение ВТБ Инвестиции

Самый простой способ — продажа через мобильное приложение. Интерфейс интуитивный, но мы разберём процесс шаг за шагом, чтобы вы не упустили ни одной детали.

Шаг 1. Откройте приложение ВТБ Инвестиции и авторизуйтесь. Перейдите в раздел Портфель (значок в виде графиков в нижнем меню). Здесь вы увидите список всех ваших активов, включая облигации.

Шаг 2. Найдите нужную облигацию в списке и тапните по ней. Откроется карточка с детальной информацией: текущая цена, доходность к погашению, график изменения стоимости. Нажмите кнопку Продать (она обычно расположена внизу экрана).

Шаг 3. Система предложит выбрать тип заявки:

• 🔹 Рыночная заявка — облигация продаётся по текущей лучшей цене на бирже. Подходит, если нужно срочно избавиться от актива.
• 🔹 Лимитная заявка — вы указываете желаемую цену. Заявка исполнится только когда рынок достигнет этого уровня. Риск: если цена не будет достигнута, облигация останется у вас.

Для большинства инвесторов оптимален первый вариант.

Шаг 4. Укажите количество лотов (1 лот = 1 облигация, если иное не указано в условиях выпуска). В поле «Сумма» отобразится приблизительная выручка за вычетом комиссии. Нажмите Подтвердить.

Шаг 5. Подтвердите сделку с помощью SMS-кода или биометрии (если настроена). Готово! Деньги зачислятся на брокерский счёт в течение Т+2 дней (то есть через 2 рабочих дня после продажи).

3. Продажа облигаций через веб-версию ВТБ Инвестиции

Если вы предпочитаете работать с компьютера, алгоритм продажи через браузерную версию почти не отличается. Вот ключевые отличия:

Шаг 1. Зайдите на сайт invest.vtb.ru и авторизуйтесь. В верхнем меню выберите раздел Портфель.

Шаг 2. В таблице с активами найдите нужную облигацию и кликните по её названию. Откроется окно с подробностями. Нажмите Продать в правом верхнем углу.

Шаг 3. В веб-версии доступны дополнительные настройки заявки:

• 📌 Срок действия: можно выбрать «До отмены» или указать конкретную дату.
• 📌 Условие исполнения: «Исполнить полностью» или «Частичное исполнение разрешить».

Это полезно для лимитных заявок, если вы не уверены, что рынок достигнет вашей цены быстро.

Шаг 4. После подтверждения сделка отобразится в разделе Активные заявки. Здесь можно отменить или редактировать её до момента исполнения.

4. Комиссии и налоги: сколько вы потеряете при продаже облигаций

Прибыль от продажи облигаций облагается налогом, а брокер берёт комиссию за сделку. Разберёмся, какие именно расходы вас ждут.

Комиссия ВТБ Инвестиции

Размер комиссии зависит от вашего тарифа:

• 💰 «Мой онлайн» (базовый тариф): 0,05% от суммы сделки, но не менее 30 рублей.
• 💰 «Мой привилегия»: 0,025% от суммы, минимум 15 рублей.
• 💰 «Инвестор»: 0,015%, минимум 10 рублей.

Пример: если вы продаёте облигаций на 100 000 рублей по тарифу «Мой онлайн», комиссия составит 50 рублей (0,05% от 100 000).

Налоги

С прибыли от продажи облигаций (разница между ценой покупки и продажи) удерживается НДФЛ 13%. Например, если вы купили облигацию за 950 рублей, а продали за 1020 рублей, налоговая база — 70 рублей (1020 – 950). Налог составит 9,1 рубля.

Важно: если вы владеете облигацией менее 3 лет, налог удерживается автоматически. При владении более 3 лет налог не взимается (но это не распространяется на купонный доход!).

Параметр	Тариф «Мой онлайн»	Тариф «Мой привилегия»	Тариф «Инвестор»
Комиссия за сделку	0,05%, мин. 30 ₽	0,025%, мин. 15 ₽	0,015%, мин. 10 ₽
Налог с прибыли	13% (если владение < 3 лет)
Срок зачисления денег	Т+2 (2 рабочих дня)
Минимальная сумма сделки	1 лот (обычно = 1 облигация)

5. Частые ошибки при продаже облигаций и как их избежать

Даже опытные инвесторы иногда теряют деньги из-за досадных просчётов. Вот TOP-5 ошибок и способы их предотвратить:

1. Продажа в панике при временном падении цены.

   Облигации — менее волатильный инструмент, чем акции. Часто после падения цена восстанавливается. Перед продажей проверьте График цены за год в карточке облигации. Если падение краткосрочное (например, из-за новостей), подождите 1–2 недели.

2. Игнорирование купонного дохода.

   Если до ближайшей выплаты купона осталось меньше месяца, продажа лишит вас этого дохода. Проверьте дату купонного периода в разделе Условия → Купоны.

3. Неучёт налогов при расчёте прибыли.

   Забываете про 13% НДФЛ? Реальная прибыль будет на треть меньше. Используйте калькулятор налога в ВТБ Инвестициях (раздел Аналитика → Налоговый калькулятор).

Только в экстренных случаях

1–2 раза в год для ребалансировки портфеля

Регулярно фиксирую прибыль

Никогда не продаю до погашения-->

6. Альтернативные способы продажи облигаций в ВТБ

Помимо стандартной продажи на бирже, есть и другие варианты. Рассмотрим их плюсы и минусы.

🔄 Оферта (досрочный выкуп эмитентом)

Как мы упоминали ранее, некоторые облигации имеют опцию оферты. Это выгодно, если:

• 📉 Рыночная цена упала ниже офертной.
• 🕒 Вы не хотите ждать погашения.
• 💼 Эмитент надёжный (риск дефолта минимален).

Минус: оферта доступна не всегда и только в строго определённые даты.

📊 Репо (сделки с обратным выкупом)

Это продажа облигаций с обязательством выкупить их обратно через определённый срок. Подходит для краткосрочного привлечения денег без полного закрытия позиции. В ВТБ Инвестициях репо доступно только для квалифицированных инвесторов.

🎁 Передача по наследству или дарению

Технически это не продажа, но способ избавиться от облигаций без налогов. Например, при дарении близкому родственнику налог не взимается. Однако оформление занимает время и требует визита в нотариальную контору.

7. Что делать после продажи: вывод денег и налоговая отчётность

После успешной продажи облигаций деньги поступают на ваш брокерский счёт в течение 2 рабочих дней (режим Т+2). Дальнейшие действия зависят от ваших целей:

• 💸 Вывести на карту: перейдите в раздел Счета → Вывод средств. Комиссия за вывод в ВТБ — 0%, но есть лимиты (до 500 000 рублей в день).
• 🔄 Реинвестировать: деньги автоматически остаются на брокерском счёте. Их можно использовать для покупки других активов.
• 📊 Подать декларацию: если вы продали облигации с прибылью, ВТБ автоматически удержит налог. Но если были убытки, подавайте 3-НДФЛ для их учёта.

Сроки вывода денег:

• 🕒 На карту ВТБ: мгновенно (если сумма до 50 000 рублей).
• 🕒 На карту другого банка: до 3 рабочих дней.

FAQ: Ответы на частые вопросы

Можно ли продать облигации в выходные или праздники?

Нет, биржевые сделки проводятся только в рабочие дни (понедельник–пятница) с 10:00 до 18:40 по московскому времени. Заявки, поданные в выходные, будут исполнены в следующий рабочий день.

Что будет, если я продам облигацию дешевле, чем купил?

Вы получите убыток, но его можно учесть при расчёте налога с прибыли от других сделок. Например, если в этом году вы заработали 10 000 рублей на акциях и потеряли 3 000 рублей на облигациях, налог будет удержан только с 7 000 рублей (10 000 – 3 000).

Как продать облигации, если их нет в списке активов?

Возможно, облигации не торгуются на бирже (например, некоторые корпоративные выпуски). В этом случае продажа возможна только через оферту (если она предусмотрена) или погашение. Обратитесь в поддержку ВТБ Инвестиций для уточнения.

Можно ли отменить заявку на продажу?

Да, если заявка ещё не исполнена. Для этого перейдите в раздел Активные заявки и нажмите Отменить. Рыночные заявки исполняются почти мгновенно, поэтому у вас будет всего несколько секунд.

Как узнать, сколько я заработал/потерял на продаже?

В приложении ВТБ Инвестиции перейдите в Портфель → История сделок. Найдите свою облигацию и посмотрите столбцы «Цена покупки», «Цена продажи» и «Прибыль/убыток». Также эту информацию можно экспортировать в Excel.

Теперь вы знаете всё о продаже облигаций в ВТБ Инвестиции — от подготовки до налоговой отчётности. Если остались вопросы по конкретному выпуску или тарифу, уточняйте детали в чате поддержки (доступен в приложении) или по телефону горячей линии: 8 800 100-24-24 (звонок бесплатный).