Как покупать акции в ВТБ для начинающих: пошаговое руководство 2026

Фондовый рынок кажется сложной системой, особенно для тех, кто только начинает разбираться в инвестициях. Многие боятся потерять деньги, не понимают, с чего начать, или пугаются терминов вроде диверсификации, брокерского счёта и дивидендов. На самом деле, покупка акций через ВТБ Инвестиции — это простой и доступный способ приумножить капитал, если подойти к делу грамотно.

В этой статье мы разберёмся, как новичку купить первые акции через ВТБ, не наделать ошибок и построить стратегию, которая принесёт доход. Вы узнаете, какие документы нужны для открытия счёта, как выбрать надёжные компании, сколько денег требуется для старта и как не потерять всё в первый же месяц. А ещё — почему покупка акций через ВТБ выгоднее, чем через некоторых других брокеров, благодаря низким комиссиям и удобному мобильному приложению.

Важно: инвестиции всегда сопряжены с рисками. Ни один эксперт не гарантирует 100% прибыли, но правильный подход минимизирует потери и увеличивает шансы на успех. Давайте разбираться по порядку.

1. Почему акции — хороший инструмент для начинающих?

Акции — это доля в бизнесе реальных компаний. Когда вы покупаете акцию Газпрома, Сбербанка или Apple, вы становитесь совладельцем этих гигантов и получаете право на часть их прибыли (дивиденды) или рост стоимости акций.

Преимущества инвестиций в акции через ВТБ:

📈 Потенциал высокой доходности. Исторически фондовый рынок приносит ~10% годовых в долгосрочной перспективе (на 5+ лет), что выше вкладов и облигаций.
💰 Пассивный доход. Дивидендные акции (например, Лукойл, Норильский никель) платят владельцам раз в квартал или год.
📱 Низкий порог входа. В ВТБ Инвестициях можно купить акции на сумму от 1 000 рублей.
🔒 Защита от инфляции. Акции растут вместе с экономикой, в отличие от денег на счетах, которые обесцениваются.

Но есть и подводные камни: цены на акции могут резко падать (как во время кризисов 2008 или 2020 годов), а отдельные компании — обанкротиться. Поэтому первый шаг — понять, готовы ли вы к риску.

2. Как открыть брокерский счёт в ВТБ: пошаговая инструкция

Чтобы купить акции, нужен брокерский счёт (или ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт с налоговыми льготами). В ВТБ это делается за 10 минут через приложение. Вот что потребуется:

Паспорт гражданина РФ

СНИЛС (не обязательно, но ускорит процесс)

Мобильный телефон с приложением ВТБ Онлайн

1 000 рублей на счёте для первой покупки (минимальная сумма)

-->

Инструкция по открытию счёта:

Скачайте приложение ВТБ Инвестиции (доступно в App Store и Google Play).
Авторизуйтесь через ВТБ Онлайн (если у вас уже есть карта банка) или зарегистрируйтесь как новый клиент.
Перейдите в раздел Инвестиции → Открыть брокерский счёт.
Заполните анкету (ФИО, паспортные данные, уровень дохода и инвестиционного опыта).
Подпишите договор электронной подписью (код придёт в SMS).
Дождитесь одобрения (обычно занимает от 5 минут до 1 рабочего дня).

После одобрения вам станут доступны:

📊 Брокерский счёт — для свободной торговли акциями, облигациями, ETF.
💼 ИИС типа А или Б — для получения налогового вычета (до 52 000 рублей в год).
🔄 Маржинальная торговля (для опытных инвесторов).

💡

Если у вас уже есть карта ВТБ, счёт откроется быстрее — банк автоматически подтянет ваши данные из личного кабинета.

3. Сколько денег нужно, чтобы начать покупать акции?

Один из главных мифов: "На акциях зарабатывают только миллионеры". На самом деле, в ВТБ Инвестициях можно начать с 1 000 рублей. Но важно понимать, какие суммы реально принесут доход, а какие — только убытки из-за комиссий.

Сумма инвестиций	Что можно купить	Риски и особенности
1 000 — 10 000 ₽	1-2 акции дешёвых компаний (например, Полиметалл, Ростелеком) или долю в ETF	Высокие комиссии "съедят" доходность. Подходит только для обучения.
10 000 — 100 000 ₽	Портфель из 5-10 акций или облигаций. Можно диверсифицироваться.	Реальный шанс заработать, но риски остаются высокими.
100 000 — 500 000 ₽	Сбалансированный портфель с акциями, облигациями и ETF. Возможность получать дивиденды.	Оптимальная сумма для начала серьёзных инвестиций.
500 000 ₽+	Диверсификация по секторам, странам, валютам. Доступ к премиальным инструментам.	Требует глубокого анализа или помощи финансового советника.

Пример: если вы купите акцию Сбербанка за 300 ₽ и она вырастет на 10%, ваша прибыль составит 30 ₽. Но при этом брокер возьмёт комиссию ~0.05% от сделки (в ВТБ — от 0.025% до 0.3% в зависимости от тарифа). На маленьких суммах это съедает большую часть дохода.

💡

Начинайте с суммы, которую не жалко потерять. Оптимально — от 30 000 ₽, чтобы комиссии не "съели" всю прибыль.

4. Какие акции покупать новичку: топ-5 надёжных компаний в 2026 году

Новичкам не стоит гнаться за "ракетными" акциями, которые могут вырасти на 100% за месяц (и так же быстро упасть). Лучше выбрать голубые фишки — акции крупнейших и стабильных компаний. В ВТБ Инвестициях их можно найти в разделе Топ по капитализации.

Рекомендуемые акции для старта (по состоянию на 2026 год):

🏦 Сбербанк (SBER) — лидер российского банковского сектора, регулярно платит дивиденды (~7-10% годовых).
⛽ Газпром (GAZP) — крупнейшая газовая компания с государственной поддержкой. Дивидендная доходность ~5-8%.
💎 Норильский никель (GMKN) — мировой лидер по производству палладия и никеля. Высокие дивиденды (до 15% в отдельные годы).
📱 МТС (MTSS) — телекоммуникационный гигант с устойчивым денежным потоком.
🌍 FXRL (ETF на индекс Мосбиржи) — фонд, который копирует динамику всего российского рынка. Подходит для пассивных инвесторов.

Как выбрать акции самостоятельно? Обращайте внимание на:

📉 Дивидендную доходность (от 5% годовых — хороший показатель).
📊 P/E (соотношение цены к прибыли). Оптимально — 5-15. Если выше 20, акция может быть переоценена.
🔄 Ликвидность. Чем больше объём торгов, тем легче купить/продать без потерь.
📈 Динамику за 5 лет. Стабильный рост лучше, чем резкие скачки.

Что такое P/E и как его считать?

P/E (Price/Earnings) — это отношение цены акции к прибыли компании на одну акцию. Формула:

P/E = Цена акции / Чистая прибыль на акцию (EPS)

Пример: если акция стоит 100 ₽, а компания зарабатывает 10 ₽ на акцию, то P/E = 10. Это значит, что при текущей прибыли акция окупится за 10 лет.

⚠️ Внимание: Не покупайте акции только потому, что они дешёвые! Низкая цена часто означает проблемы у компании. Например, акции Ростеха могут стоить 1 ₽, но это не делает их хорошей инвестицией.

5. Как покупать акции в ВТБ: пошаговый алгоритм

Теперь перейдём к практике. Вот как купить первую акцию через приложение ВТБ Инвестиции:

Пополните счёт. Переведите деньги с карты ВТБ или другого банка (комиссия 0%). Минимальная сумма для покупки — 1 000 ₽.
Выберите акцию. Откройте раздел Торговля → Акции и найдите компанию через поиск (например, введите "Сбербанк").
Изучите котировки. Посмотрите график цены за год, прочитайте новости о компании (вкладка Аналитика).
Сформируйте заявку. Нажмите Купить, укажите количество акций или сумму в рублях. Выберите тип заявки:
- 🔹 Рыночная — покупка по текущей цене (быстро, но цена может "уехать").
- 🔹 Лимитная — покупка по вашей цене (ждите выполнения, но можно сэкономить).

Подтвердите сделку. Проверьте детали и нажмите Подтвердить. Деньги спишутся со счёта, а акции появятся в портфеле через 2 рабочих дня (T+2).

Пример: вы хотите купить 10 акций Лукойла по цене 7 000 ₽ за штуку. Вводите в поле "Количество" — 10, выбираете "Лимитная заявка" и указываете цену 6 950 ₽. Если кто-то продаст по этой цене, сделка состоится.

💡

Используйте "отложенные заявки" (стоп-лосс и тейк-профит), чтобы автоматически фиксировать прибыль или ограничивать убытки. В ВТБ это настраивается в меню Заявки → Отложенные.

6. Стратегии заработка на акциях для начинающих

Есть два основных подхода к инвестициям в акции:

Долгосрочные инвестиции (buy & hold) — покупка акций надёжных компаний на годы. Подходит тем, кто не хочет постоянно следить за рынком.
- ✅ Плюсы: меньше стресса, ниже комиссии, налоги платятся только при продаже.
- ❌ Минусы: требует терпения, не подходит для быстрого заработка.
Краткосрочная торговля (трейдинг) — покупка/продажа акций на волнах рынка (от нескольких минут до месяцев).
- ✅ Плюсы: возможность заработать быстро.
- ❌ Минусы: высокий риск, нужны знания технического анализа, большие комиссии.

Для новичков оптимальна пассивная стратегия:

Купите акции 5-10 надёжных компаний (или ETF).
Реинвестируйте дивиденды (автоматически покупайте новые акции на выплаты).
Пересматривайте портфель раз в полгода-год.
Не продавайте в панике при падениях (рынок всегда восстанавливается).

Пример пассивного портфеля на 100 000 ₽:

30% — Сбербанк (SBER)
20% — Газпром (GAZP)
15% — Норильский никель (GMKN)
15% — ETF FXRL (индекс Мосбиржи)
10% — МТС (MTSS)
10% — облигации федерального займа (ОФЗ) для стабильности.

⚠️ Внимание: Не поддавайтесь соблазну купить "горячие" акции по советам из Telegram-каналов или YouTube. Большинство таких рекомендаций — это попытки "разогнать" цену перед продажей (помпование). В 2023 году Роспотребнадзор заблокировал несколько каналов за мошенничество с акциями малоизвестных компаний.

7. Налоги, комиссии и скрытые расходы: на что обратить внимание

Многие новички забывают, что заработок на акциях облагается налогами, а брокер берёт комиссии. В ВТБ Инвестициях тарифы такие:

Тип операции	Комиссия	Пример расчёта
Покупка/продажа акций	0.025% — 0.3% от суммы сделки (минимум 10 ₽)	При покупке акций на 50 000 ₽ комиссия составит ~12.5 ₽.
Обслуживание брокерского счёта	0 ₽ (бесплатно)	—
Обслуживание ИИС	0 ₽ (если активность хотя бы 1 сделка в квартал)	—
Вывод денег	0 ₽ (на карту ВТБ)	—
Налог на прибыль (НДФЛ)	13% от дохода	Если вы заработали 10 000 ₽, заплатите 1 300 ₽ налога.

Как уменьшить налоги:

📝 Откройте ИИС типа А — получите налоговый вычет 13% от внесённой суммы (максимум 52 000 ₽ в год).
🕒 Держите акции больше 3 лет — налог с дивидендов снизится до 0% (при условии, что вы не продаёте акции).
🔄 Используйте перенос убытков: если в одном году вы потеряли деньги, а в другом заработали, убытки уменьшат налогооблагаемую базу.

Пример: вы внесли на ИИС 400 000 ₽ за год. Государство вернёт вам 13% — 52 000 ₽. Это фактически бесплатные деньги за то, что вы инвестируете.

8. Частые ошибки новичков и как их избежать

Даже с хорошей стратегией можно потерять деньги, если допускать типичные ошибки. Вот что нельзя делать:

🎲 Играть на марже. Маржинальная торговля (покупка акций в кредит) удваивает как прибыль, так и убытки. В ВТБ это доступно только опытным инвесторам.
📉 Панически продавать при падении. Рынок цикличен: после обвалов всегда идёт восстановление. Например, после падения в марте 2020 года индекс Мосбиржи вырос на 150% за 2 года.
💎 Вкладывать всё в одну компанию. Даже гиганты могут обанкротиться (вспомните Enron или Yahoo!).
📱 Следовать советам из соцсетей. 90% "гуру" в Telegram продают курсы или накачивают акции перед продажей.
💸 Инвестировать последние деньги. Акции — это не вклад. Всегда держите резерв на 3-6 месяцев жизни.

⚠️ Внимание: В 2023 году ЦБ РФ заблокировал несколько брокеров за мошенничество с клиентскими счетами. ВТБ Инвестиции — надёжный брокер с государственной лицензией, но всегда проверяйте, что вы заходите на официальный сайт (vtb.ru) или скачиваете приложение из проверенных источников.

Как избежать ошибок:

📚 Читайте книги: "Разумный инвестор" Бенджамина Грэма, "Маленькая книга о разумном инвестировании" Джона Богла.
📈 Используйте виртуальный счёт в ВТБ Инвестициях для тренировки (доступно в приложении).
🤝 Найдите ментора — опытного инвестора, который поможет разобраться в нюансах.

💡

Самая большая ошибка новичков — ожидать быстрых денег. Инвестиции — это марафон, а не спринт. Средняя доходность рынка за 10 лет — ~10% годовых, но с учётом инфляции реальный доход составляет ~6-7%.

FAQ: Ответы на частые вопросы

Можно ли покупать акции иностранных компаний через ВТБ?

Да, в ВТБ Инвестициях доступны акции Apple, Tesla, Amazon и других зарубежных компаний. Для этого нужно открыть доступ к иностранным рынкам в настройках счёта. Комиссия за покупку акций на NYSE или NASDAQ — от 0.05% (минимум $5).

Что делать, если купленные акции упали в цене?

Не паниковать. Оцените причину падения:

Если это временная коррекция (например, из-за новостей) — подождите.
Если компания в кризисе (падение выручки, скандалы) — продавайте.

Усреднение (покупка ещё акций по низкой цене) работает только для надёжных компаний.

Сколько времени занимает вывод денег с брокерского счёта?

Деньги от продажи акций поступают на брокерский счёт через 2 рабочих дня (T+2). Вывод на карту ВТБ занимает 1 рабочий день, на карту другого банка — до 3 дней. Комиссия за вывод — 0 ₽.

Можно ли заработать на акциях без знаний?

Теоретически да — если купить ETF на широкий индекс (например, FXRL) и держать 10+ лет. Но для активной торговли знания обязательны. Начните с бесплатных курсов ВТБ в разделе Обучение.

Что такое шорт и как на нём заработать?

Шорт (short) — это продажа акций, которых у вас нет, в надежде купить их дешевле позже. Например, вы "одолжили" акцию Тинькофф по 1 000 ₽, продали её, а через месяц купили по 800 ₽ — заработали 200 ₽. Но если цена вырастет, убытки могут быть неограниченными. В ВТБ шортить могут только квалифицированные инвесторы.

Как правильно покупать акции и зарабатывать на них через ВТБ: полное руководство для начинающих