Как торговать акциями в ВТБ Инвестиции: от открытия счёта до первой сделки

Торговля акциями через ВТБ Инвестиции — один из самых доступных способов начать инвестировать на Московской бирже. Банк предлагает удобный мобильный сервис, низкие комиссии для клиентов и интеграцию с личным кабинетом ВТБ-Онлайн. Однако у новичков часто возникают вопросы: как правильно открыть счёт, выбрать акции, совершить первую покупку и избежать типичных ошибок.

В этой статье мы разберём весь процесс — от регистрации до вывода прибыли — с учётом актуальных тарифов 2026 года. Вы узнаете, какие документы нужны для открытия брокерского счёта, как пользоваться терминалом ВТБ Мои Инвестиции, какие комиссии действуют на сделки и как минимизировать риски. А ещё — почему покупка акций через ВТБ может быть выгоднее, чем у других брокеров, если вы уже являетесь клиентом банка.

1. Как открыть брокерский счёт в ВТБ Инвестиции

Чтобы начать торговать акциями, сначала нужно открыть брокерский счёт (он же ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт, если вы хотите получать налоговые вычеты). ВТБ предлагает два варианта:

• 📱 Через мобильное приложение ВТБ Онлайн — самый быстрый способ (займёт 10–15 минут).
• 🏦 В отделении банка — подойдёт, если у вас нет подтверждённой учётной записи в ВТБ-Онлайн или есть вопросы по документам.

Для открытия счёта онлайн вам понадобится:

• 📄 Паспорт гражданина РФ (иностранцам потребуется вид на жительство).
• 📱 Подтверждённая учётная запись в ВТБ-Онлайн (если её нет — зарегистрируйтесь заранее).
• 💳 Действующая дебетовая карта ВТБ (для пополнения счёта).
• 📝 СНИЛС и ИНН (для открытия ИИС и получения налоговых вычетов).

Пошаговая инструкция для открытия счёта через приложение:

1. Откройте ВТБ Онлайн и перейдите в раздел Инвестиции.
2. Нажмите Открыть брокерский счёт (или Открыть ИИС, если хотите налоговые льготы).
3. Заполните анкету: укажите паспортные данные, контактную информацию и уровень инвестиционного опыта.
4. Подпишите договор электронной подписью (придёт SMS с кодом).
5. Дождитесь подтверждения (обычно занимает от нескольких минут до суток).

⚠️ Внимание: Если вы открываете ИИС, помните, что его срок действия — 3 года. Досрочное закрытие счёта лишает вас права на налоговый вычет.

Зарегистрирован ли у вас личный кабинет в ВТБ-Онлайн|

Есть ли у вас действующая дебетовая карта ВТБ|

Готовы ли сканы паспорта и СНИЛС (на случай дополнительной проверки)|

Понятны ли вам условия тарифного плана (комиссии за сделки, обслуживание)-->

2. Пополнение счёта и выбор тарифного плана

После открытия брокерского счёта его нужно пополнить. ВТБ предлагает несколько способов:

• 💳 Перевод с карты ВТБ — мгновенно, без комиссии.
• 🏦 Перевод из другого банка — займёт 1–3 рабочих дня, комиссия зависит от банка-отправителя.
• 💰 Внесение наличных через банкомат или кассу ВТБ — комиссия 0,5–1%.

Минимальная сумма для пополнения — 1 000 рублей. Однако для покупки большинства акций потребуется не менее 10 000–20 000 рублей, так как цены на акции начинаются от нескольких сотен рублей за штуку, а диверсификация портфеля требует покупки разных бумаг.

ВТБ предлагает два основных тарифных плана для частных инвесторов:

Параметр	Тариф "Инвестор"	Тариф "Трейдер"
Комиссия за сделку (акции, ETF)	0,05% (мин. 50 ₽)	0,025% (мин. 30 ₽)
Абонентская плата	Бесплатно	290 ₽/мес. (бесплатно при обороте от 300 000 ₽/мес.)
Доступ к маржинальной торговле	Нет	Да
Минимальный депозит	1 000 ₽	100 000 ₽

Для большинства новичков подходит тариф "Инвестор" — он не требует абонентской платы и позволяет торговать акциями, облигациями и ETF без лишних затрат. Тариф "Трейдер" выгоден только при большом объёме сделок (от 300 000 рублей в месяц) или если вы планируете использовать кредитное плечо.

Инвестор (бесплатный)|Трейдер (с абонентской платой)|Ещё не открывал счёт|Другой брокер-->

3. Как выбрать акции для покупки: советы новичкам

Выбор акций — самый ответственный этап. Новичкам часто сложно ориентироваться в сотнях тикеров на Московской бирже. Вот несколько проверенных стратегий:

• 📈 "Голубые фишки" — акции крупнейших и самых надёжных компаний (Газпром, Сбербанк, Лукойл, Роснефть). Они менее волатильны, но и доходность ниже.
• 💡 Дивидендные акции — компании, которые регулярно выплачивают дивиденды (например, МТС, Норильский никель, Московская биржа). Подойдёт для пассивного дохода.
• 🚀 Акции роста — молодые перспективные компании (например, из сектора IT или "зелёной" энергетики). Высокая доходность, но и высокие риски.
• 🌍 ETF — биржевые фонды, которые повторяют индексы (например, FXRL — индекс Мосбиржи, FXUS — S&P 500). Подходит для диверсификации с минимальными рисками.

Перед покупкой проверьте:

• 📊 Финансовые показатели компании (выручка, прибыль, долги) — их можно посмотреть в отчётах на сайте e-disclosure.ru.
• 📉 Динамику цены за последний год (используйте графики в терминале ВТБ Мои Инвестиции).
• 💬 Новостной фон — негативные новости (санкции, суды, падение прибыли) могут обвалить цену акций.

⚠️ Внимание: Не покупайте акции только потому, что они "дешёвые". Низкая цена часто означает высокие риски (например, компания на грани банкротства). Ориентируйтесь на капитализацию и мультипликаторы (P/E, P/B).

4. Пошаговая инструкция: как купить акции через ВТБ

Когда счёт пополнен и вы выбрали акции, можно приступать к покупке. Весь процесс занимает не больше 5 минут:

1. Откройте приложение ВТБ Мои Инвестиции (скачать можно в App Store или Google Play).
2. Авторизуйтесь с помощью логина и пароля от ВТБ-Онлайн.
3. Перейдите в раздел Торговля → Акции.
4. Найдите нужный тикер (например, SBER для Сбербанка) через поиск.
5. Нажмите Купить и укажите:
   • 💰 Количество акций или сумму в рублях.
   • 📌 Тип заявки: Рыночная (покупка по текущей цене) или Лимитная (указание желаемой цены).

Подтвердите сделку с помощью SMS-кода.

После покупки акции появятся в вашем портфеле в разделе Мои инвестиции. Там же можно отслеживать их текущую стоимость и динамику изменения цены.

Что такое лимитная и рыночная заявка?

Рыночная заявка — покупка/продажа по лучшей доступной цене на рынке в данный момент. Подходит, если нужно быстро совершить сделку, но цена может немного отличаться от ожидаемой.

Лимитная заявка — вы указываете желаемую цену, и сделка исполнится только когда рынок достигнет этого уровня. Подходит для покупки по выгодной цене, но сделка может не исполниться, если цена не дойдёт до вашего лимита.

Если вы покупаете акции впервые, начните с рыночной заявки — так проще понять механизм. Лимитные заявки лучше использовать после того, как вы разберётесь в графиках и волатильности.

5. Как продать акции и вывести деньги

Продажа акций в ВТБ Инвестиции происходит так же просто, как и покупка. Алгоритм:

1. Откройте раздел Мои инвестиции в приложении.
2. Выберите акцию, которую хотите продать.
3. Нажмите Продать и укажите количество или сумму.
4. Выберите тип заявки (Рыночная или Лимитная).
5. Подтвердите сделку SMS-кодом.

Деньги от продажи поступят на ваш брокерский счёт в течение T+2 дней (то есть если вы продали акции в понедельник, деньги будут доступны в среду). После этого их можно вывести на карту ВТБ:

• Перейдите в Профиль → Вывод средств.
• Укажите сумму и карту для зачисления.
• Подтвердите операцию.

Вывод средств на карту ВТБ бесплатный. Если выводите на карту другого банка, комиссия составит 1,5% (мин. 30 рублей).

⚠️ Внимание: Если вы продаёте акции с убытком, помните о налоге на доходы. ВТБ автоматически удерживает 13% с прибыли, но убытки можно зачесть в декларации (если ведёте ИИС типа Б).

6. Комиссии, налоги и скрытые платежи: на что обратить внимание

Многие новички упускают из виду, что помимо комиссии за сделку есть и другие расходы. Вот полный список возможных платежей в ВТБ Инвестиции:

Тип платежа	Размер	Когда применяется
Комиссия за сделку (покупка/продажа)	0,05% (мин. 50 ₽) или 0,025% (мин. 30 ₽)	При каждой сделке с акциями, ETF, облигациями
Абонентская плата	0 ₽ (Инвестор) или 290 ₽/мес. (Трейдер)	Ежемесячно, если не выполнены условия бесплатного тарифа
Налог на прибыль	13%	Удерживается автоматически при продаже акций с прибылью
Комиссия за вывод средств	0 ₽ (на карту ВТБ), 1,5% (на карту другого банка)	При выводе денег со счёта
Плата за обслуживание ИИС	0 ₽	ИИС в ВТБ открывается бесплатно

Важные нюансы:

• 💸 Налоговый вычет по ИИС: если вы открыли ИИС типа А, можно вернуть 13% от внесённой суммы (максимум 52 000 ₽ в год). Для этого нужно подать декларацию в ФНС.
• 📉 Убытки не компенсируются: если вы продали акции с убытком, налог не удерживается, но и вернуть ничего не получится (кроме случаев с ИИС типа Б).
• 🔄 Комиссия за конвертацию валют: если торгуете иностранными акциями (например, Apple или Tesla), ВТБ берёт комиссию за обмен рублей на доллары и обратно.

💡

Самая частая ошибка новичков — игнорирование комиссий при расчёте доходности. Например, если вы купили акцию за 100 ₽ и продали за 110 ₽, ваша реальная прибыль составит не 10 ₽, а ~8,5 ₽ (минус комиссия 0,05% с каждой сделки).

7. Типичные ошибки новичков и как их избежать

Даже опытные инвесторы иногда теряют деньги из-за простых ошибок. Вот что чаще всего подводит новичков:

• 🎢 Панические продажи — продажа акций при первом падении цены. Рынок волатилен, и краткосрочные просадки нормальны. Перед покупкой определите, на какой срок вы инвестируете.
• 🥚 Отсутствие диверсификации — покупка акций только одной компании или отрасли. Если сектор рухнет, вы потеряете всё. Оптимально иметь в портфеле 5–10 разных бумаг.
• 📈 Погоня за "горячими" акциями — покупка по совету из Telegram-каналов или новостей. Часто такие акции уже перегреты, и после вашей покупки идёт коррекция.
• 💤 Игнорирование фундаментального анализа — покупка акций только потому, что "все покупают". Всегда проверяйте финансовые показатели компании.

Как минимизировать риски:

• 📅 Инвестируйте на долгосрок (3–5 лет). Исторически рынок растёт, и краткосрочные просадки сглаживаются.
• 🔄 Ребалансируйте портфель раз в 6–12 месяцев (продавайте переоценённые активы и докупайте недооценённые).
• 📚 Используйте стоп-лосс — автоматическую продажу акций при падении цены до определённого уровня (доступно в терминале ВТБ).

1. Почему я покупаю эту акцию? (Дивиденды, рост, спекуляция?)

2. На какой срок я готов её держать? (Краткосрочно, среднесрочно, долгосрочно?)

3. Какую максимальную просадку я готов пережить? (10%, 20%, 30%?)-->

8. Альтернативы ВТБ Инвестиции: сравнение с другими брокерами

ВТБ — не единственный брокер на рынке. Вот как он сравнивается с основными конкурентами:

Параметр	ВТБ Инвестиции	Тинькофф Инвестиции	Сбербанк Инвестор	БКС Мир инвестиций
Минимальный депозит	1 000 ₽	1 000 ₽	10 000 ₽	0 ₽
Комиссия за сделку (акции)	0,05% (мин. 50 ₽)	0,05% (мин. 50 ₽)	0,06% (мин. 60 ₽)	0,03% (мин. 30 ₽)
Абонентская плата	0 ₽ (Инвестор)	0 ₽ (при обороте от 10 000 ₽/мес.)	0 ₽	0 ₽
Доступ к иностранным акциям	Да (через ВТБ Капитал)	Да	Да	Да
Мобильное приложение	ВТБ Мои Инвестиции (4,5⭐)	Тинькофф Инвестиции (4,7⭐)	Сбербанк Инвестор (4,3⭐)	БКС Мир инвестиций (4,2⭐)

ВТБ выгодно отличается:

• 🏦 Интеграцией с банковскими продуктами — если вы клиент ВТБ, пополнение счёта и вывод средств происходят мгновенно и без комиссий.
• 💰 Низким порогом входа — можно начать с 1 000 рублей (у Сбербанка минимум 10 000 ₽).
• 📊 Удобным скринером акций в приложении, который помогает отбирать бумаги по ключевым параметрам.

Однако у ВТБ есть и минусы:

• 🌍 Ограниченный доступ к иностранным акциям — для покупки Apple или Tesla нужно открывать отдельный счёт в ВТБ Капитал.
• 📱 Менее продвинутый терминал, чем у Тинькофф или БКС (нет некоторых аналитических инструментов).

FAQ: Ответы на частые вопросы

Можно ли торговать акциями в ВТБ без открытия брокерского счёта?

Нет, для покупки акций обязательно нужно открыть брокерский счёт или ИИС. Без него вы можете только покупать структурные продукты (например, "Акции в подарок" от ВТБ), но это не полноценная торговля на бирже.

Сколько времени занимает покупка акций после подачи заявки?

Если вы выбрали рыночную заявку, сделка исполнится в течение нескольких секунд (в рабочее время биржи: 10:00–18:40 по МСК). Если лимитная заявка — она будет висеть до тех пор, пока рынок не достигнет указанной вами цены (или до конца торгового дня).

Можно ли покупать акции на кредитные деньги в ВТБ?

Да, но только если у вас тариф "Трейдер" с доступом к маржинальной торговле. В этом случае банк предоставляет кредитное плечо (до 1:3 для акций), но проценты за использование заёмных средств могут съесть всю прибыль. Для новичков это очень рискованно.

Что будет с моими акциями, если ВТБ отзовёт лицензию?

Акции хранятся не в банке, а в Национальном расчётном депозитарии (НРД) на вашем лицевом счёте. Даже если у ВТБ отзовут лицензию, ваши ценные бумаги останутся в безопасности — их можно будет перевести к другому брокеру.

Какой налог с прибыли от продажи акций в 2026 году?

Стандартная ставка НДФЛ — 13% для резидентов РФ. ВТБ удерживает налог автоматически при продаже. Если вы используете ИИС типа А, можно вернуть 13% от внесённых средств (максимум 52 000 ₽ в год). Если ИИС типа Б — освобождение от налога на прибыль.